プライベートバンキングほど独占的なビジネスの分野はほとんどありません。しかし、独占権だけでは顧客を獲得して維持することはできません。他の消費ビジネスと同様に、優れた顧客体験を生み出すことがとても重要です。それでは、どのようにカスタマージャーニーを評価しますか？適切なサービステスターは誰ですか？今日はこのブログでこれらのすべての質問に答えます。
プライベートバンクの主な目的は、顧客の資産を投資して増やすことです。したがって、プライベートバンクが特定の最小投資額、たとえば$ 500,000 GBP / USDを設定することはとても一般的です。プライベートバンキングでの個々のカスタマーケアは、従来のリテールバンクと比較して、より多くの労力とコストを必要とするため、これは簡単に理解することができます。ただし、覆面調査を提供する私たちの観点からは、プロジェクトの成功は、プライベートバンクの顧客の層と一致する調査員を見つけることに依存しているため、いくつかの課題に直面します。これは私たちの最初の質問につながります：
プライベートバンクのサービステスターはどのように選択されますか？
通常、ミステリーショッピング提供者は、サービステスターを取得するための独自の採用プログラムを持っています。一般的に、プライベートバンクのテスターは、ほとんどが40〜70歳の裕福な人です。この人々は高級なエリアに住んでいて、効果的に投資を行うために多額のお金を持っています。ただし、調査員は純粋市場経済の調査プロジェクトにのみ関与しているため、実際にはお金を投資しません。それでも、プロジェクトの重要な成功要因である調査員の信頼性にとって、ある一定の実物資産は間違いなく利点です。
ミステリーショッパーはプライベートバンクの調査中に何を尋ねるか？
従来のミステリーショッピングと同様に、金融分野でもさまざまな販売およびサービスのシナリオを実装できます。ただし、プライベートバンクのプロジェクトの中心は、通常銀行と事前に決められた特定のシナリオがあります。最も一般的なものでは、テスターは顧客アドバイザーと会い、持続可能性、収益、関連するリスクなど、さまざまな基準を満たすある一定額の投資のポテンシャルについて話し合います。次に、アドバイザーは投資の提案書を作成する必要があります。テスターは、アドバイザーがどれだけ注意深く耳を傾け、顧客のニーズを明らかにするためにどのような質問をし、それらのニーズにどう対応するかを評価します。
プライベートバンクでの覆面調査の最も重要な成功要因は何ですか？
プロジェクトを成功させるには、テスターの信憑性、信頼性、機密性が不可欠です。これは、クライアントアドバイザーが疑わずに、そして調査が通常の顧客とのやり取りであるかのように進行することを保証する唯一の方法です。これには、認定されたテスターのための広範なトレーニングが必要です。プライベートバンクがテスターを純粋市場調査の参加者と見なし、新規顧客になり得る人と見なさないことも重要です。プロジェクトの成功は長期計画にも依存しており、多くのものは少なくとも1年間続きます。これは、プロジェクトの設計、適切なテスターの採用とトレーニング、およびプロジェクトの目標達成に必要な所要時間です。
ISC-CXがプライベートバンクの完璧なパートナーであるのはなぜですか？
他のミステリーショッピングプロバイダーとは異なり、ISC-CXは、プライベートバンク向けの秘密の顧客アドバイザーテストを実施してきた長年の実績があります。
2004年、ISC-CXは、スイスのプライベートバンクのために香港でミステリーショッピングプロジェクトを実行するよう依頼されました。このプロジェクトの成功により、ドイツ、オーストリア、スイス、ロシア、ギリシャ、ブラジル、イスラエルの支店でさらなる調査が行われました。そして他の有名な銀行や国際的なプロジェクトが続きました
ISC-CXがプライベートバンク向けのミステリーショッピングプロジェクトを設計および実行してきた17年間、特にテスター募集の分野で私たちのスキルと経験が成長しました。クライアントと協力してISC-CXによって設計されたテスター向けの広範なトレーニングは、調査においてのプロセス全体の真髄でありとても重要です。ISC-CXは、過去数年間に世界中で500人を超えるアクティブなプライベートバンキングテスターを訓練して、テストミッションに完全に備えることができました。
弊社はあなたのクライアントアドバイザーを調査する準備が整っています。あなたもそうでしょうか？今日からミステリーショッピングプロジェクトを始めましょう！
