几乎没有任何业务部门像私人银行业务一样具有排他性。但仅靠排他性并不能赢得和留住客户。与任何其他消费者业务一样，创造出色的客户体验非常重要。但是，您如何评估客户旅程？谁是合适的服务测试人员？我们在今天的博客文章中将一一回答这些问题。
私人银行的主要目的是投资和增加客户资产。因此，私人银行通常会指定某个最低投资金额，例如 500,000 英镑/美元。这是可以理解的，因为与传统零售银行相比，私人银行的个人客户服务需要更多的努力和更高的成本。然而，从神秘购物提供商的角度来看，它将存在一些挑战，因为项目的成功依赖于找到与私人银行客户的人口统计数据相匹配的测试人员。这就引出了我们的第一个问题：
私人银行的服务测试员是如何选择的？
神秘购物提供商通常有自己的招聘计划来获取服务测试人员。一般来说，私人银行的服务测试人员大多在40-70岁之间并且富有。他们住在高档社区，实际上有大量资金可以投资。然而，服务测试人员实际上并不投资，因为他们只参与一个纯粹的市场研究项目。尽管如此，对于测试人员的可信度——项目中一个重要的成功因素——一定规模的实际资产绝对是一个优势。
神秘访客在私人银行测试期间会问些什么问题？
类似于经典的神秘购物，在金融领域可以实现各种销售和服务场景。然而，私人银行项目的核心通常是与银行预先确定的特定案例。在最常见的情况下，测试人员会约见一名客户顾问，寻求满足各种标准（例如可持续性以及指定回报和相关风险）的特定金额的潜在投资。然后要求私人银行的客户顾问制定相应的投资建议。除其他外，测试人员将评估客户顾问倾听的专注程度、他们提出哪些问题来发现客户需求，以及他们如何回应这些需求。
私人银行神秘购物项目最重要的成功因素是什么？
对于一个成功的项目，测试人员的可信度、可靠性和保密性是必不可少的——这是一个唯一的方法以确保客户顾问不会觉得可疑，并且测试流程必须像与典型的客户互动一样进行。这需要对合格的测试人员进行广泛的培训。同样重要的是，私人银行将测试人员纯粹视为市场研究参与者，而不是潜在的新客户。成功还依赖于长期规划——许多项目至少持续一年。这是设计项目、招募和培训合适的测试人员以及实现项目目标所需的前置时间。
为什么 ISC-CX 是私人银行的完美合作伙伴？
与其他神秘购物提供商不同，ISC-CX 拥有多年为私人银行进行秘密客户顾问测试的经验。早在 2004 年，ISC-CX 受了在香港为一家瑞士私人银行的委托执行神秘购物项目。由于私人银行的满意，在德国、奥地利、瑞士、俄罗斯、希腊、巴西和以色列的分行进行了进一步的测试项目。其他知名银行和国际项目紧随其后。
在 ISC-CX 为私人银行设计和执行神秘购物项目的 17 年中，我们的技能和经验不断增长，尤其是在测试员招聘领域。由 ISC-CX 与神秘购物客户合作设计的针对测试人员的广泛培训课程对整个测试过程至关重要。在过去的几年里，ISC-CX 已经能够在全球培训超过 500 名活跃的私人银行测试人员，为他们的测试任务做好充分的准备。
我们已经做好测试您的客户顾问的准备——您也是吗？立即开始您的神秘购物项目！
